تقوم دورة تدريبية سنوية إلزامية للامتثال بتكليف موظف في البنك بمختلف اللوائح التي يجب أن يتقيد بها البنك في عملياته. يقوم موظفو إدارة الالتزام بالبنك بتنسيق برامج التدريب على مدار السنة. يمكن تقديم دورات تدريبية في مقر الشركة ، في مؤسسة أكاديمية أو كجزء من ندوة مهنية.
المقاصد
توفر دورة الامتثال للحضور الأدوات اللازمة للالتزام بالمتطلبات التنظيمية. على سبيل المثال ، قد يتعرف أحد كبار مديري خدمة العملاء في بنك استثماري يتخذ من نيويورك مقراً له على البوابة الإلكترونية الآمنة (الاحتياطي الفيدرالي) للاحتياطي الفيدرالي وكيفية قيام المؤسسة بالإبلاغ عن مبالغ الاحتياطي اليومية. قد تُظهر الدورة التدريبية أيضاً مشاركاً في كيفية إدارة البنك للمخاطر المالية في أنشطته ، مثل إجراءات مخاطر الائتمان ، والتقنيات المستخدمة لتقييم مخاطر السوق في معاملات البورصات المالية.
أنواع
قد يقدم منسق دورة الامتثال دورات تدريبية عبر الإنترنت أو في مقر الشركة أو في الحرم الجامعي أو في حدث احترافي. للتوضيح ، ضع في اعتبارك مدير امتثال يرغب في معرفة إجراءات تقييم مخاطر الائتمان وكيفية تأثيرها على خسائر التشغيل. يجوز لها تسجيل الدخول إلى موقع ويب آمن لتلقي الدورات ذات الصلة والحصول على درجة النجاح / الفشل أو حضور برنامج صيفي لمدة ثلاثة أشهر في الكلية المحلية. وبدلاً من ذلك ، قد يشارك المدير في جلسة تدريبية ينظمها موظفو الموارد البشرية في البنك أو يحضرون ندوة برعاية بنك الاحتياطي الفيدرالي.
المميزات
تختلف دورات الامتثال ، تبعاً للحالة القانونية للبنك (الوطني أو المحلي والتجزئة أو التجارية) والصناعة والجغرافيا. قد تغطي هذه الدورات المخاطر المالية وأنظمة خدمة العملاء وقواعد مكافحة غسيل الأموال (AML). على سبيل المثال ، افترض أن أحد كبار مديري الحسابات يريد معرفة كيفية إدارة بنك ادخار لخطر السوق في عملياته. وقد يتعرف على أدوات الرياضيات المعقدة مثل VaR (Risket للخطر) ومحاكاة Monte Carlo وكيفية استخدامها لتقييم مخاطر السوق.
فوائد
توفر الدورات التي تساعد موظفي البنك على فهم كيفية التوافق مع القوانين الفيدرالية والولائية والمحلية العديد من المزايا للمشاركين. يمكن للحاضرين استخدام الدورات التدريبية التي يتم تنفيذها لتلبية الحد الأدنى من معايير التعليم المهني المستمر (CPE) التي تتطلبها هيئة تنظيم الدولة. بدلا من ذلك ، يمكن للمشارك في الجلسة استخدام المهارات التي تم تعلمها لتصبح منتجة وأكثر دراية بإجراءات سرية معلومات العملاء. قد يكسب أحد البنوك أيضًا من برنامج تدريبي لأن الموظفين المدربين تدريباً عالياً من المرجح أن يلتزموا باللوائح.
البصيرة الخبيرة
من حين لآخر ، قد يغطي المنهج التدريبي الخاص بالامتثال موضوعات صعبة أو تكون فيها موظفي الشركات غير حاذقين. في هذه الظروف ، قد يقوم منسق الدورة التدريبية بتعيين أخصائي لتوضيح الموضوعات المعقدة. كمسألة عملية ، يمكن لمشرف البرنامج على إدخار صغير أن يستعين بمحام سابق لهيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA) لشرح إجراءات إدارة المخاطر المطلوبة في معاملات المشتقات المالية المحلية.
