كيفية حساب فترة الإرجاع القابضة

فترة العائد على القابضة هي قياس استثماري يقوم بحساب العائد الذي حصلت عليه من استثمارك على مدار المدة الزمنية التي أمضيتها في الاستثمار. إنها عملية حسابية بسيطة يمكن استخدامها لمقارنة معدل العائد الخاص بك مقابل معدل العائد المستهدف أو مقارنة فرص الاستثمار المختلفة لمعرفة أيهما يحقق أعلى عائد. يتيح لك إجراء فحص سنوي لـ HPR مقارنة الاستثمارات ذات فترات الاحتفاظ المختلفة ببعضها البعض.

العناصر التي ستحتاجها

آلة حاسبة
قلم
ورقة
بدلا من ذلك: جدول البيانات مايكروسوفت إكسل

حساب HPR

اجمع بيانات الاستثمار الخاصة بالاستثمارات التي ترغب في حساب HPR بها. إن المعلومات التي ستحتاجها هي القيمة الأولية للاستثمار عند شرائه ، والدخل الذي تلقيته في الفترة الزمنية التي أملك فيها الاستثمار بما في ذلك الفوائد ، وأرباح الأسهم ، ومكاسب رأس المال ، والقيمة النهائية للاستثمار في حالة اختلافها. من القيمة الأولية.

يتم احتساب HPR على النحو التالي: الدخل + (القيمة النهائية - قيمة البداية) / القيمة الأولى دعنا ننظر إلى مثال. وقد دفعت الأسهم التي كنت تحتفظ بها في محفظتك لمدة ستة أشهر أرباحًا بقيمة 47 دولارًا وتساوي حاليًا 693 دولارًا. لقد اشتريت السهم قبل ستة أشهر بمبلغ 550 دولارًا. سيكون HPR: $ 47 + (693 $ - 550 $) / 550 $ أو 34.5٪ لقد كان لديك عائد استثماري 34.5٪ على طول الفترة الزمنية التي احتفظت بها.

إذا كنت ترغب في حساب HPR على سندات خصم ، يمكنك ببساطة أن تأخذ الفرق بين ما اشتريت السند لقيمته الحالية. على سبيل المثال ، إذا اشتريت سندًا في الشهر الماضي بقيمة 943 دولارًا وكانت قيمته الاسمية الآن 958 دولارًا ، فستكون فترة الإرجاع: (958 - 943 دولارًا) / 943 دولارًا أو 1.6٪

سنوية الخاص بك HPR

الحد من حساب HPR هو أنه لا يأخذ في الاعتبار مدة عقد الاستثمار. في الأمثلة المذكورة أعلاه ، لا يخبرك أي شيء آخر بأنك قد حققت 34.5٪ أو 1.6٪ لأن الاستثمارات تم الاحتفاظ بها لفترات زمنية مختلفة. إن جعل 1.6٪ في شهر مختلف كثيرًا عن جعل 1.6٪ في السنة. يتيح لك إجراء فحص سنوي لـ HPR مقارنة "apples to apples" بحيث يمكنك معرفة مقدار كل استثمار يحققه في سنة واحدة استنادًا إلى معدلات العائد الحالية.

لإضفاء الطابع السنوي على HPR الخاص بك باستخدام فائدة بسيطة ، اضربه بـ 12 مقسومًا على عدد الأشهر التي قضتها في الاستثمار. على سبيل المثال ، في مثالنا الأول للمخزون ، سيكون العائد السنوي 34.5٪ X 12/6 أو 69٪. في مثال السند الثاني ، سيكون العائد السنوي 1.6٪ X 12/1 أو 19.2٪.

الآن يمكنك مقارنة العوائد على الاستثمارات المختلفة. إن الاستثمار في الأسهم في المثال أعلاه يكسب 69٪ عائد سنويًا بينما يحقق استثمار السندات لدينا 19.2٪.