تعد التسويات الشهرية للحسابات المصرفية ضرورية لحماية كل من أموالك وشركتك. يسرد بيان نموذجي المعاملات والرصيد البنكي على الجانب الأمامي ويتضمن ورقة عمل للمصالحة على ظهره. بالإضافة إلى موازنة إجماليات الحساب ، تساعدك العملية متعددة الخطوات في تحديد الأخطاء والتناقضات أو قد تشير إلى احتمال حدوث أنشطة احتيالية في حسابك خلال الشهر السابق. يعد فهم كيفية التوفيق بين كشف الحساب المصرفي يدويًا أمرًا هامًا حتى إذا كنت عادةً تقوم بتسوية الحسابات إلكترونياً.
أكمل مقارنة بند بند
ابحث عن الرصيد الختامي في بيان تسوية المصرف ، والذي يكون غالبًا في الجانب الأمامي بالقرب من القمة. سجل هذا المبلغ واستخدمه كنقطة بداية. ثم أكمل المقارنة بين البنود التي تطابق الشيكات والمدفوعات الإلكترونية ومعاملات الصراف الآلي والرسوم والإيداعات المدرجة في السجل الخاص بك إلى تلك المدرجة في كل قسم من بيان البنك. ضع علامة اختيار بجانب كل معاملة مطابقة في السجل الخاص بك.
ضبط المبالغ المعلقة
أدرج مبالغ الشيكات التي لا تضاهى والمدفوعات الإلكترونية والسحوبات والرسوم ، بما في ذلك رقم الشيك أو وصفًا موجزًا. سجل هذا الرقم تحت رصيد البداية ، اطرحه وأدخل الإجمالي الفرعي. قائمة ومجموع المبالغ للودائع غير المتطابقة أو الاعتمادات الأخرى المطبقة على حسابك خلال الشهر السابق. سجل وأضف هذا الرقم إلى المجموع الفرعي. يجب أن يتطابق المبلغ النهائي بالرصيد الختامي الموضح في السجل الخاص بك. على سبيل المثال ، إذا كانت نقطة البداية هي 600 دولار ، ولديك معاملات لا مثيل لها يبلغ مجموعها 250 دولارًا وإيداع 100 دولار ، سيكون رصيد التسوية النهائية وسجلك 450 دولارًا أو 600 دولار - 250 دولار + 100 دولار.
استكشاف الأخطاء وإصلاحها المصالحة
تنتج معظم الأخطاء عن تسجيل رصيد كشف الحساب المصرفي بشكل غير صحيح أو فقد أو مطابقة المعاملات أو الأرقام المنقولة بشكل غير صحيح. ومع ذلك ، يمكن أن تنتج أيضًا عن أخطاء كشف الحساب المصرفي. قم بمراجعة قوائم المعاملات والودائع المعلقة للتأكد من أنها تشتمل فقط على معاملات لا مثيل لها ، وإكمال مقارنة بند آخر والتحقق من الحسابات الخاصة بك. إذا كان الحساب لا يزال غير متوازن ، فراجع البيان مع ممثل مصرفي لمعرفة ما إذا كانت المشكلة تكمن في المصرف الذي تتعامل معه.
