الصناديق المشتركة هي سلال من الأسهم التي يديرها بنشاط مستثمر محترف. يمكنك الاختيار من بين أكثر من 10000 رصيد من الولايات المتحدة. تقدم شركات صناديق كبيرة مثل تشارلز شواب ، وفيديلتي ، وفانجارد هذه الأموال للأفراد باستخدام عدد من استراتيجيات التسويق المختلفة. في الواقع ، حققت Fidelity نجاحًا كبيرًا حيث تجاوزت الأصول التي تبلغ قيمتها 1 تريليون دولار.
حسابات الأعمال
استراتيجيات التسويق والتسويق الأكثر شيوعا لصناديق الاستثمار المشترك هي الاشتراك في الشركات كخيار مفضل لخطط التقاعد الخاصة بهم. يوفر ذلك طريقة بسيطة للتسجيل في حسابات متعددة بعقد رئيسي واحد. لتسويق هذه الشركات ، يستهدف موظفو المبيعات متخصصي الموارد البشرية. يحدث التسويق من خلال تقنيات التسويق التقليدية بين الشركات بما في ذلك المؤتمرات والإعلانات المتخصصة والمنظمات المهنية. بالنسبة لحسابات الأعمال ، سيؤكد ممثلو الصناديق سهولة الاستخدام والتوافق مع الأنظمة الحالية للشركة.
التسويق الاستهلاكي
التسويق الاستهلاكي للصناديق المشتركة يشبه الطريقة التي تباع بها المنتجات المالية الأخرى. يؤكد المسوقون على السلامة والموثوقية والأداء. بالإضافة إلى ذلك ، قد يقدمون معلومات عن تنوع خياراتهم ، وسهولة الاستخدام والتكاليف المنخفضة. المسوقين محاولة الوصول إلى جميع شرائح السكان. يستخدمون منصات تسويق واسعة مثل التلفزيون والصحف والإنترنت. يركز المسوقون بشكل خاص على وسائل الإعلام ذات التوجهات المالية مثل CNBC ومجلة Businessweek.
أداء
يجب أن تكون الصناديق المشتركة حذرة للغاية بشأن كيفية تسويق أدائها ، حيث يتم تنظيمها بشكل كبير. يجب على الصناديق المشتركة تسويق عائداتها على المدى القصير والمتوسط والطويل ، لمنح المستثمر المحتمل فكرة جيدة عن الأداء الفعلي. على سبيل المثال ، كان أداء معظم الصناديق جيداً خلال فترة ازدهار الإسكان. ومع ذلك ، إذا تم تضمين السوق الهابط التالي ، يبدو الأداء متوسطًا أكثر بكثير. قد يكون لدى الصناديق أيضاً مديرين مختلفين لديهم سجلات أداء مختلفة يعملون على نفس الصناديق ، مما يجعل من الصعب الحكم عليها.
رسوم التسويق
يجب أن تكون الأموال المتبادلة واضحة للغاية بشأن رسومها والإبلاغ عنها في جميع المواد التسويقية الخاصة بها. تشمل الأنواع الرئيسية للرسوم رسوم المبيعات (التحميل) ورسوم الإدارة. الحمل هو عبارة عن رسوم مقدما يتم فرضها على صندوق الاستثمار المشترك حالما يتم الاستثمار. تمثل رسوم الإدارة نسبة مئوية من الأصول كل عام ، وعادة ما تكون من 1 إلى 2 في المائة.
