يعمل العديد من مستشاري الاستثمار كمستشارين لحسابهم الخاص. هذا يعني أنهم لا يتلقون شيكات مقابل خدماتهم ، وبدلا من ذلك ، يجب على المستشارين إرسال الفواتير للعملاء الذين يوردون مقدار العمل الذي يقومون به ومقدار ما يدفعونه. على الرغم من عدم وجود قوانين أو إرشادات مهنية تتطلب من مستشاري الاستثمار تضمين بنود محددة في فاتورة ، إلا أن معظم مستشاري الاستثمار العاملين لحسابهم الخاص يتضمنون بعض الأشياء الأساسية للحفاظ على الشفافية في الرسوم والخدمات.
تحديد المعلومات
ضع اسمك أو اسم شركتك وعنوانك ومعلومات الاتصال في أعلى الفاتورة ، في المركز. استخدام ورق الشركة إذا كان لديك. ضع اسم العميل ورقم الحساب ، إذا كان ذلك ممكنًا ، تحت معلوماتك ، على الجانب الأيسر من الصفحة.
تاريخ
اكتب تاريخ كل خدمة تقدمها في العمود الأول من الفاتورة. وهذا يمكّن العميل من الرؤية بوضوح عند تقديم الخدمات.
رسوم
الرسوم التي تقوم بشحنها تذهب في العمود الثاني من الفاتورة. إذا كنت تتقاضى رسومًا ثابتة مقابل خدماتك ، فيجب عليك تضمين وصف موجز للخدمة متبوعًا بالسعر في العمود الثالث. على سبيل المثال ، "تخطيط التقاعد - 1000 دولار". مجموعة خدمات الرسوم الثابتة معا. إذا كنت تتقاضى رسومًا بالساعة ، يجب عليك تضمين عدد الساعات التي عملت بها في محفظة العميل والسعر بالساعة. تتم كتابة هذا في كثير من الأحيان كصيغة ، مثل "15 ساعة × 30 دولارًا في الساعة" ، متبوعًا بالمبلغ الذي تُصدر به فاتورة العميل للعمل بالساعة. إذا كان لديك أسعار مختلفة لكل ساعة للخدمات المختلفة ، فجمعها معًا في الفاتورة.
النسبة المئوية
إذا قمت بتحصيل رسوم من العملاء بناء على قيمة محفظتهم الاستثمارية ، يجب عليك تضمين النسبة المئوية والقيمة الإجمالية لاستثماراتهم في الفاتورة. يتم وضع هذا عادة في صيغة الصيغة في العمود الثاني. على سبيل المثال ، إذا كنت تحصّل نسبة 4 في المائة من القيمة وكان لدى العميل استثمارات بقيمة 100000 دولار ، فستدخل "4٪ × 100000" متبوعة بالمبلغ الذي تستخدمه في الفواتير في العمود الثالث.
مجموع المبلغ المستحق
إضافة جميع المبالغ التي يدين بها العميل في الرسوم الثابتة والرسوم بالساعة والنسب المئوية. ضع الإجمالي تحت كل المقدار في العمود الثالث. ضع علامة عليها "الإجمالي" أو "إجمالي مبلغ الفاتورة".
إذا كان الدفع مطلوبًا
إذا كنت تطلب دفعة من العميل ، فضع التاريخ الذي يجب عليه دفع الفاتورة. إذا كنت ستحصل على إجمالي المبلغ المستحق من حساب العميل الاستثماري ، فذكر أنه في أسفل الفاتورة مع بيان بعدم إرسال الدفعة. هذا سيضمن عدم دفع العميل مرتين.
