سواء كنت تبدأ أو تدير أعمالك الخاصة أو مجرد إدارة الشؤون المالية للأسرة ، فإن فهم وحساب التدفق النقدي المتوقع يعد أمرًا بالغ الأهمية لصحتك المالية. يشير التدفق النقدي الإيجابي إلى أنك تكسب أكثر مما تنفقه ، بينما يعني التدفق النقدي السلبي أنك تنفق ما يتجاوز ما تجنيه. سواء كنت إيجابية أو سلبية ، فإن حساب التدفق النقدي المتوقع يسمح لك بتوقع الاحتياجات المستقبلية والاستعداد للوفاء بها. كما أنه يكشف نقاط ضعف في ميزانيتك التي قد تكون كسر البنك.
العناصر التي ستحتاجها
-
آلة حاسبة
-
المفكرة
-
قلم أو قلم رصاص
-
كمبيوتر مع برنامج جداول البيانات (اختياري)
قم بإنشاء جدول بيانات يسرد كل النفقات الشهرية في العمود الأول ويشير إلى كل من الأشهر التي تقوم فيها بحساب التدفق النقدي المتوقع الخاص بك في أعلى الأعمدة التالية. في أسفل قائمة النفقات الخاصة بك ، قم بإنشاء صف "إجمالي النفقات" ، وقم بتعيين إدخال كل عمود لإجمالي مصروفات الشهر المحدد. (إذا لم يكن لديك حق الوصول إلى جهاز كمبيوتر ، فيمكنك رسم نفس المخطط على قطعة من الورق واستخدام الآلة الحاسبة لإجمالي النتائج).
أدخل النفقات التي تتوقعها لكل شهر في الخلايا المناسبة. لضمان الحصول على نتيجة دقيقة ، تأكد من تضمين كل النفقات التي تتوقعها ، حتى لو كانت صغيرة. بمجرد إدخال جميع النفقات الخاصة بك ، قم بإجمالي إدخال كل عمود على السطر المسمى "إجمالي المصروفات".
تخطي صف في كل عمود وتسمية الصف التالي ، "إجمالي الدخل". ثم أدخل الدخل الإجمالي المتوقع لكل شهر في خلايا الأعمدة المناسبة.
اطرح إجمالي نفقاتك المتوقعة من إجمالي دخلك المتوقع في كل عمود. في الأشهر التي يكون فيها الرقم الناتج أكبر من الصفر ، يكون التدفق النقدي موجباً ، مما يشير إلى النقد المتبقي في نهاية ذلك الشهر. إذا كانت النتيجة في عمود أقل من صفر ، فستتوقع إنفاق أكثر مما تكسبه في ذلك الشهر. يعني اتجاه التدفق النقدي الإيجابي أن أرباحك ستكون كافية لجميع نفقاتك ؛ قد يشير الاتجاه السلبي الثابت إلى وجود مشاكل مالية في المستقبل.
