برنامج الامتثال المصرفي هو الطريقة التي يستخدمها البنك للالتزام بجميع اللوائح والقواعد والقوانين المعمول بها.كل بنك مسؤول عن تطوير برنامج امتثال سليم وآمن يأخذ في الاعتبار المخاطر التي ينطوي عليها حماية عملاء البنك وسمعته وموظفيه وجهود العمل الشاملة. تعين البنوك موظفي الامتثال على مستوى الإدارة من أجل تطوير سياسات وإجراءات الامتثال ، ورصد واختبار البرامج ، وتدريب الموظفين ، وتقديم المشورة ، ونتائج التقارير ومعالجة الإدارة العامة لقسم الامتثال.
السياسة والإجراءات
مسؤول الامتثال الرئيسي مسؤول عن تطوير السياسات والإجراءات التي تتوافق مع التوجيهات القانونية والتنظيمية لجميع جوانب أعمال البنك. على سبيل المثال ، يجب وضع لوائح الامتثال للمستهلك التي تتعامل مع الحقيقة في المدخرات والإقراض والموافقة عليها من قبل مجلس إدارة البنك. يجب دمج هذه السياسات والإجراءات في سير العمل الخاص بالبنك.
الرصد والاختبار
ﯾﺟب ﻋﻟﯽ ﻣوظﻔﻲ اﻻﻣﺗﺛﺎل إﺟراء ﻣراﺟﻌﺎت اﻣﺗﺛﺎل ﻣﻧﺗظﻣﺔ ﻟﻼﻣﺗﺛﺎل ﻣن أﺟل ﻣراﻗﺑﺔ ﻓﻌﺎﻟﯾﺔ ﺳﯾﺎﺳﺎت وإﺟراءات اﻻﻣﺗﺛﺎل واﻟﺗﺣﻘق ﻣن أﻧﮭﺎ ﻣﺗﺑﻌﺔ. على سبيل المثال ، يجب اختبار التنظيم J ، الذي يتعامل مع الأطر الزمنية لمقاصة الشيكات ، للتأكد من تخصيص الكمية الصحيحة من أيام المقاصة لكل شيك.
تدريب
يجب على إدارة الالتزام تزويد جميع موظفي البنك بتدريب مناسب وفعال فيما يتعلق بجميع سياسات وإجراءات البنك. يجب اختبار كل موظف لفهم شامل. يجب إجراء بعض اختبارات السياسات والإجراءات ، مثل ما يتعلق بـ "قانون السرية المصرفية" و "قانون مكافحة غسل الأموال" على أساس سنوي.
تقديم المشورة
خلال أي يوم واحد ، تنشأ العديد من الأسئلة المتعلقة بالامتثال من موظفي الأقسام الأخرى داخل البنك. يتحمل قسم االلتزام مسؤولية تقديم المشورة فيما يتعلق بجميع مسائل مراقبة االلتزام والتطبيق.
التقارير
يجب على موظفي الالتزام في البنك تقديم تقارير إلى مناطق أخرى من البنك فيما يتعلق بنتائج مراجعة الامتثال والتدريب. كما يجب عليهم الإبلاغ عن التغييرات في القوانين التي تؤدي إلى تعديلات في السياسة ووضع سياسات جديدة وفقًا للتشريعات الجديدة. يجب إزالة جميع التغييرات التي تطرأ على برنامج الامتثال الخاص بالبنك من خلال مجلس الإدارة والموافقة عليها.
إدارة
ويجب على مسؤول الامتثال الرئيسي إدارة موظفي الامتثال الخاضعين لسيطرته من أجل توفير تغطية كافية لجميع وظائف برنامج الامتثال بما في ذلك هدف السلامة والسلامة فيما يتعلق باللوائح المصرفية.
