تنص اللوائح المصرفية على أنه لا يجوز السماح إلا للشركات التي تتمتع بالتوثيق والترخيص الصحيح بفتح حسابات مصرفية للشركات. يجب على الشركات أن تثبت أنها كيانات قانونية وأن لديها خدمة تحديد الإيرادات الداخلية. بالإضافة إلى ذلك ، يجب على الشخص الذي فتح الحساب إثبات أنه حصل على الترخيص المناسب من شركته. تختلف قواعد فتح الحساب قليلاً من ولاية إلى أخرى. اتصل بالمصرف في وقت مبكر للتأكد من أن لديك المستندات الصحيحة.
تعريف دافع الضرائب
إذا كانت شركتك شركة أو شركة ذات مسؤولية محدودة ، يجب عليك إظهار رقم تعريف صاحب العمل للشركة. إذا كان لديك ملكية فردية ، فإن رقم الضمان الاجتماعي الخاص بك يفي بهذا المطلب. إذا كنت تفتح حسابًا لشركة غير ربحية ، فتأكد من إحضار نسخة من خطاب حكم دائرة الإيرادات الداخلية الذي يثبت الإعفاء الضريبي للشركة بموجب البند 501 (ج).
الهوية القانونية
رقم تعريف صاحب العمل ليس وثائق كافية لفتح حساب أعمال. يجب أن يكون البنك مقتنعًا بأن شركتك قد تشكلت بشكل قانوني ، بموجب القوانين الحالية لولايتك. لإثبات ذلك ، ضع مواد التأسيس لشركتك ، والتي تسمى أحيانًا شهادة التأسيس أو شهادة الوجود أو شهادة التأسيس أو الميثاق. بالإضافة إلى ذلك ، قد يحتاج الشخص الذي يمثل الشركة إلى شكل من أشكال تعريف الصور الشخصية. بالنسبة لشركة ذات مسؤولية محدودة ، فإن المكافئ هو اتفاقية شراكة ذات مسؤولية محدودة أو شهادة شراكة ذات مسؤولية محدودة. يجب أن تحمل الوثيقة اسم الشركة والشركاء. يحتاج المالكون فقط إلى وثيقة تشهد على إيداع اسم العمل أو رخصة العمل.
تصريح الشركة
يجب أن يكون لدى البنك ما يثبت أنه لديه طلب رسمي من شركتك لفتح الحساب المصرفي. بالنسبة لشركة أو شركة ذات مسؤولية محدودة ، يجب أن يكون لديك قرار شركة يعطي شيئين: أسماء موظفي الشركة الذين سيوقعون على الحساب واسم البنك الذي سيتم فتح الحساب فيه. بالنسبة للملكية ، فإن وجودك في البنك يثبت تفويتك.
وثائق البنك الخاصة
سوف يطلب البنك ملء نموذج الطلب وتوقيعه. سيسألك النموذج عن العنوان البريدي للشركة وأرقام هواتف الاتصال وأسماء وعناوين الموظفين الرئيسيين. سيتعين على موظفي الشركة الذين سيوقعون على الحساب إكمال بطاقات التوقيع. مع تقدم العلاقات المصرفية ، ستكون الشركة مسؤولة عن الحفاظ على بطاقات التوقيع الحالية مع مغادرة الموظفين والانضمام إلى الشركة. في نهاية إجراءات فتح الحساب ، يمكنك ملء قسيمة الإيداع وإجراء إيداع أولي. في حالة التحقق من الحسابات ، سيكون لدى البنك شيكات وقسائم إيداع مطبوعة ومرسلة بالبريد إلى شركتك.
