إذا حاول أحد العملاء المحتملين فتح خط ائتمان مع شركتك ، احصل على تمويل أو أي شيء آخر حيث تكون صحة رصيده الخاص ، سيساعدك مرجع ائتمان الشركة على تحديد ما إذا كان يمثل خطرًا جيدًا. يمكنك الحصول على مرجع ائتمان للشركة من الشركات التي يمتلك العميل المحتمل لها حد ائتمان في وضع جيد.
العناصر التي ستحتاجها
-
شكل إذن
-
نموذج طلب الائتمان
-
رسالة مرجعية
-
جهاز فاكس
الحصول على إذن من العملاء المحتملين لطلب مرجع ائتمان الشركة من شركة الطرف الثالث. يجب أن يعمل نموذج بسيط يشتمل على بعض الحقول المرجعية التي يمكن لعميلك ملءها. أيضًا ، اكتب على الشكل الذي يوافق عليه الطرف للسماح لك بطلب مرجع ائتمان للشركة نيابة عنه. تأكد من توقيع النموذج قبل المتابعة. اختر شركة خارجية يمتلكها عميلك المحتمل حسابًا لمدة عام على الأقل. تحدث إلى العميل المحتمل حول الشركة التي تريد استخدامها.
قم بإنشاء نموذج طلب ائتمان لإرساله إلى الشركة التي أطلق عليها اسم العميل المحتمل. يجب أن يتضمن توقيع العميل المحتمل ، مما يسمح لك بالحصول على مرجع الائتمان. وغالبًا ما يتم دمج ذلك مع نموذج الإذن حتى يعلم نشاط الطرف الثالث أن العميل المحتمل قد أعطاه إذنًا بذلك. يجب أن يتضمن النموذج أيضًا اسم شركتك ومعلومات الاتصال الخاصة بك بالإضافة إلى الشركة التي تحصل منها على المرجع. أنشئ قسمًا لشركة الطرف الثالث لتقديم معلومات حول العميل المحتمل.
طرح أسئلة مهمة. في القسم الموضح لشركة الطرف الثالث لتقديم المعلومات ، اسأل عن الوقت الذي وافتحت فيه عميلك المحتمل حسابًا لدى الشركة ، وحجم الحساب النقدي ، وعدد مرات الدفع المطلوبة ، وما إذا كان العميل المحتمل قد دفع في الوقت المحدد ، عدد المرات التي تأخر فيها العميل المحتمل في سداد الدفعات ، وكيف يمكن لشركة الطرف الثالث تقييم عميلك المحتمل كمخاطر ائتمانية على مقياس من 1 إلى 10.
اكتب ملاحظاتك الشخصية. بعد أن تقوم شركة الطرف الثالث بإرجاع النموذج ، قم بتدوين الملاحظات الشخصية من شركة الطرف الخارجي حول العميل المحتمل الخاص بك. يمكنك بعد ذلك تحويل هذه الملاحظات إلى خطاب مرجعي خاص بشركة مكتوبة. لن تزودك هذه الرسالة فقط بنظرة عامة على رصيد عميلك السابق (كما أكدت وكالة إعداد التقارير) ، ولكنها ستزودك أيضًا بحساب مفصل عن سبب وجودك أو عدم قدرتك على تقديم الائتمان للفرد. راجع الموارد للحصول على نسخة نموذجية من خطاب مرجع ائتمان الشركة.
أرسل رسالة مرجع الائتمان إلى الوكالة المبلغة للتحقق النهائي منها في أقرب وقت ممكن. بمجرد استلام الرسالة ، أرسل على الفور نسخة إلى الشخص المسؤول عن حساب العميل المحتمل الخاص بك. اتصل بعد ذلك بالشركة لتخبرهم بأنك ترسل إلينا طلبًا مرجعيًا بالائتمان ويرسلون لهم الشكر على هذه المسألة.
