الدفع الإيجابي يساعد في اكتشاف الاحتيال. في كل مرة يعرض فيها العميل شيكًا ، تتحقق أداة الدفع الإيجابي من رقم الحساب ، والمبلغ بالدولار من الشيك ورقم الشيك لضمان الدقة.
ما هو الدفع الإيجابي؟
الدفع الإيجابي هو أداة كشف احتيال آلية. وبدون ذلك ، لن يكون من الممكن فحص الشيكات للتأكد من دقتها عندما يسلم العميل شيكًا. إذا كان رقم الشيك والمبلغ بالدولار على الشيك ورقم الحساب لا يتطابقان مع نظام الدفع الإيجابي ، فلن يمر الشيك ، مما يحفظ المتاعب المستقبلية للشركات.
يعمل الدفع الإيجابي عن طريق امتلاك شركة ملفًا لجميع الشيكات التي أصدرتها. حيث يتم تقديم الشيكات المصدرة للبنك ليتم صرفها أو إيداعها ، سيتم مقارنتها مع ملف الشيكات المرسلة ، وكل ذلك يتم إلكترونيا بالكامل. سيتم التحقق من الشيك بواسطة رقم الحساب ، رقم الشيك ومبلغ الشيك.
إذا كان الشيك لا يتطابق مع الشيك الموجود في الملف ، فسيصبح هذا البند استثناءًا ، مما يعني أن البنك سيرسل صورة أو فاكس من الشيك إلى العميل. سوف يقوم العميل بعد ذلك بمراجعة صورة الشيك وسيطلب من البنك إرجاع أو دفع الشيك.
هل البنك مسؤول عن صرف شيك مزور؟
تختلف القوانين المتعلقة بالتزوير والاحتيال وفقًا لحالتك. إذا قمت بسداد شيك في نهاية الأمر ، فسينتهي الأمر بأنك محتال ، فقد تكون مسؤولاً عن المبلغ بالكامل. استنادًا إلى ولايتك والمصرف الذي تستخدمه ، قد يكون لدى المصرف الحق في إلغاء الأموال من شيك تم خصمه من حسابك إذا وجد أن الشيك خادعًا بعد صرفه.
انتبه جيدًا لمن تقبل المال من. كن حذرًا أكثر من حيل طلب الأموال ولا تدفع نقدًا من شخص لا تعرفه ، حتى إذا كان لديه بنك شعبي عليه لأنه قد يكون عملية احتيال. إذا كان لديك أي سؤال حول شيك ، يمكنك الاتصال ببنكك المحلي. أيضًا ، لمعرفة ما إذا كان المصرف الذي تتعامل معه يغطي الشيكات الاحتيالية ، اقرأ شروطها وشروطها أو اتصل بها مباشرة. إذا صادفتك شيكات احتيالية ، فتأكد من تحويلها إلى لجنة التجارة الفيدرالية (FTC).
تزوير والحيل شائعة خاصة حول موسم ضريبة الدخل. بعض النصائح لمساعدتك على عدم الوقوع في هذه الفضيحة هي التأكد من التحقق من الخزانة الأمريكية. على سبيل المثال ، تحقق من العلامة المائية حيث تتم طباعة جميع شيكات الخزينة مع علامة مائية تشبه "خزانة الولايات المتحدة". تحقق من ختم الخزانة الذي ينص على "مكتب الخدمة المالية". حيلة أخرى هي التحقق من وجود microprinting. باتجاه أسفل الشيك ، سترى خطًا تحت التوقيع مباشرةً. هذا الخط عبارة عن كلمات صغيرة جدًا صغيرة جدًا للعين المجردة. ومع ذلك ، إذا التقطت عدسة مكبرة ، فستتمكن من رؤية الكلمات الصغيرة. لا يمكن للطابعة تكرار النسخ المصغرة بحيث لا يمكن تزويرها إذا استوفت هذه المتطلبات.
ما هي كتلة الخصم من ACH على حساب مصرفي؟
يحمي كتلة الخصم حسابك المصرفي من الرسوم الإلكترونية غير المصرح بها. مع وجود كتلة آلية للتخليص (ACH) ، يمكنك اختيار الشركات التي يسمح لها بإجراء عمليات الخصم المباشر من حسابك. بالإضافة إلى ذلك ، يمكنك رفض ومنع أي مسودات إلكترونية.
ما هو مرشح الخصم؟
ACH هي عبارة عن شبكة إلكترونية للمعاملات المالية مثل الإيداع المباشر وبرامج دفع الفواتير عبر الإنترنت. إن الخصم من ACH عبارة عن عملية آلية تقوم بمعاينة جميع معاملات ACH الواردة في محاولة لتحديد أي معاملات خصم غير مصرح بها. تصفية الترحيل هي أداة حاسمة تهدف إلى تقليل مخاطر الاحتيال. يتيح وجود هذا النظام إمكانية مراجعة عمليات مراجعة ACH أو تصفيتها أو اعتمادها أو إعادتها بحيث لا يتم ترحيل أي معاملات معتمدة إلا إلى الحسابات.
