يمكن لشركة إدارة الأموال أن تتخذ أشكالاً مختلفة. توفر شركات إدارة الأموال اليومية خدمات مسك الدفاتر والمحاسبة وتسديد الفواتير وخدمات إدارة النقد للأفراد والشركات. تقدم بعض شركات إدارة الأموال إدارة المال وإدارة الاستثمارات اليومية ، والبعض يركز في المقام الأول على إدارة الاستثمارات لعملائها. الخطوة الأولى في فتح شركة إدارة الأموال الخاصة بك هي الامتثال لأية لوائح حكومية ولوائح اتحادية.
شركات إدارة الأموال اليومية
يمكن أن تصبح مديري الأموال اليومية مصدقة من قبل الرابطة الأمريكية لمديري الأموال اليومية ، ولكن الشهادة اختيارية. تتطلب الشهادة كمدير مالي يومي اجتياز اختبار مقدم من AADMM ، والذي يقدم أيضًا دورات للتحضير للاختبار. يتكلف التسجيل لإجراء الاختبار 300 دولار للأعضاء و 450 دولار لغير الأعضاء اعتبارًا من يوليو 2014.
التسجيل والترخيص
إذا كنت تنوي القيام بأي نوع من الاستثمارات نيابة عن عملائك وموجوداتك تحت إدارة إجمالي أقل من 25 مليون دولار ، قم بالتسجيل مع هيئة الأوراق المالية في ولايتك. أكبر AOMs يتطلب التسجيل مع SEC. التسجيل على موقع FINRA على الإنترنت لأخذ امتحان قانون مستشار الاستثمار الموحد ، والمعروف باسم امتحان السلسلة 65 ، والذي تتطلبه معظم الدول. قد تتنازل ولايتك عن إجراء اختبار السلسلة 65 هذا ، إذا كنت تحمل شهادة مالية أخرى. تتمثل الخطوة الأخيرة في التأهل القانوني لإدارة الأموال في تقديم نموذج ADV ، الجزأين 1 و 2 ، بما في ذلك النموذج U4 ، عبر نظام إيداع تسجيل مستشار المستشار. لا تتخطى الترخيص ، لأن العقوبات قد تكون قاسية.
انشاء متجر
بمجرد أن تعتني بكافة المتطلبات القانونية لتكون مدير مال ، فإن فتح شركة إدارة أموالك يشبه أي شركة أخرى. تحقق مع حكومتك المحلية فيما يتعلق بتراخيص الأعمال وقوانين تقسيم المناطق التي ستؤثر على المكان الذي يمكنك فيه تحديد مكان عملك. إنشاء كيان قانوني مثل C-corporation أو LLC ، والحصول على المسؤولية والأخطاء والسهو والتأمين الأخرى. ويقدّر تشارلز شواب ، الذي يقدم خدمات الدعم لشركات إدارة الأموال ، أن التكلفة التي يتكبدها سمسار البورصة التي تحولت إلى إدارة مستقلة للأموال تتراوح بين 15،000 دولار إلى 75،000 دولار اعتمادًا على حجم الأصول الخاضعة للإدارة. إن استخدام خدمات وسيط تجاري كبير يمكن أن يوفر لشركتك خدمات حفظ السجلات والإبلاغ والحراسة والقانونية وحتى التسويق ، أو يمكنك إعداد تلك الضروريات بنفسك.
قاعدة العملاء الخاصة بك
عادة ما يتم تأسيس شركات إدارة الأموال المستقلة من قبل سماسرة الأوراق المالية ، والمحاسبين ، والمصرفيين ، ووكلاء التأمين وغيرهم من المتخصصين في صناعة الخدمات المالية. لديهم عادة بالفعل كتاب من العملاء. يميل المشاركون الآخرون في هذا المجال إلى أن يكونوا مستثمرين من القطاع الخاص يجذبون مجموعة من الأشخاص الذين يطلبون من المستثمر إدارة أموالهم أيضًا. قبل أن تقفز إلى شركتك الخاصة ، ضع في اعتبارك أن نفقات التشغيل الخاصة بك قد تتراوح ما بين 30 بالمائة إلى 50 بالمائة من رسوم العميل ، والتي يمكن أن تكون رسومًا سنوية ثابتة أو نسبة مئوية من الأموال تحت الإدارة. في كلتا الحالتين ، يعتمد نمو أرباحك على زيادة الأموال التي تمتلكها تحت الإدارة.
