تلعب شركات الخدمات المالية دورًا هامًا في توفير الخدمات المالية للأشخاص الذين ليس لديهم حسابات مصرفية في الولايات المتحدة. يمكن لشركات الخدمات المالية (MSBs) تقديم طلبات الحوالات ، والشيكات السياحية ، وتحقق الشيكات ، وتحويل العملات ، والتحويلات المالية المحلية. يتطلب القانون الفيدرالي أن تلتزم الشركات MSB أيضًا بقوانين الولاية. كل ولاية لديها متطلبات ترخيص معينة والتسجيل والوثائق وإجراءات حفظ السجلات. بالإضافة إلى ذلك ، هناك متطلبات الترابط والقيود على ما يجب القيام به مع الأموال قبل الصرف.
دمج عملك. اتصل بمكتب وزير الخارجية الخاص بك وقم بتنزيل النماذج اللازمة لدمج عملك. الحصول على رقم تعريف توظيف (EIN) من خدمة الإيرادات الداخلية حتى تتمكن من فتح حساب مصرفي.
قم بتنزيل النموذج 107 من موقع شبكة مكافحة الجرائم المالية على الإنترنت ، fincen.gov ، وقم بتسجيل شركتك ك MSB. الشبكة جزء من وزارة الخزانة الأمريكية.
تعيين موظف الامتثال. يتحمل هذا الشخص مسؤولية مستمرة عن الحفاظ على توافق MSB مع جميع اللوائح الفيدرالية وحكومات الولايات. وينبغي أن يتمتع بسلطة الإشراف على جميع الحسابات الجديدة ، وتدريب الموظفين على معرفة ما يتعين عليهم البحث عنه في أنشطة غسل الأموال والاحتفاظ بإجراءات العمليات الحالية.
تطوير دليل العمليات. يحتاج MSB الخاص بك إلى سياسات وإجراءات مكتوبة للقيام بالأنشطة اليومية. يجب أن يستند الدليل إلى تقييم خطي للمخاطر على MSB ويجب تخصيصه للعمل. وينبغي أن يتكون الدليل من إجراءات لتوثيق أنشطة المعاملات ، وجمع هوية العملاء ، والمحافظة على السجلات ، والإبلاغ عن العملات الأجنبية ، والإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة ، وكذلك إجراءات التدريب المستمر.
بدء الإعلان. اللوحات الإعلانية وإعلانات الصحف والإنترنت هي أماكن ممتازة للإعلان عن أعمال تحويل الأموال الخاصة بك. تطوير موقع ويب سهل الاستخدام ويحتوي على نظام أمان قوي مضمّن فيه. سيؤدي ذلك إلى منع المستخدمين غير المخولين من اختراق قاعدة بيانات العملاء.
