يقيس التدفق النقدي لنشاطك التجاري مقدار التحركات النقدية داخل نشاطك التجاري وخارجه شهريًا. يختلف التدفق النقدي عن تقرير الدخل / المصروفات البسيط في أن التدفق النقدي يتعامل فقط مع الإيرادات الفعلية الداخلة والخارجة ولا يفسر الائتمان أو المعاملات غير النقدية الأخرى. مشروع التدفق النقدي الخاص بك على أساس منتظم لتوقع وحل أي مشاكل وتخطيط تمويل الأعمال الخاصة بك.
دراسة ميزانيتك. انظر إلى مصادر الدخل التي تتوقعها خلال العام وحدد كيفية تقسيم هذا الدخل على كل شهر من السنة.
أنشئ عمودًا على قطعة من الورق أو في برنامج جدول البيانات لكل شهر. اكتب الدخل المتوقع من كل مصدر لكل شهر. على سبيل المثال ، إذا كنت تتوقع الحصول على أموال من منحة في يناير وفبراير ومارس ولكن ليس بقية العام ، فاكتب مبلغ المنحة الذي تتوقعه في الأعمدة لشهر يناير وفبراير ومارس. أضف الدخل المتوقع لكل شهر وسجل إجمالي المبلغ تحت العمود لهذا الشهر.
تخطي سطر والبدء في تتبع النفقات المتوقعة الخاصة بك. إذا كان لديك نفقات ثابتة ، مثل الإيجار في مكتبك أو رواتب الموظفين التنفيذيين ، قم بإدراج نفس المبلغ تحت كل شهر لتلك المصاريف. على سبيل المثال ، إذا دفعت مبلغًا مقداره 100 5 دولار أمريكي في الشهر ، فأدرج تلك المصاريف تحت العمود لكل شهر من السنة. أضف المصاريف المتوقعة لذلك الشهر وسجل الإجمالي تحت العمود لهذا الشهر.
اطرح إجمالي النفقات المتوقعة من إجمالي الدخل المتوقع لتحديد التدفقات النقدية المتوقعة لهذا الشهر.
خطة لحل المشاكل. إذا كان إسقاط التدفقات النقدية لشهر معين سلبيًا ، فقرر كيفية التعامل مع المشكلة في وقت مبكر. على سبيل المثال ، يمكنك استخدام حد الائتمان الخاص بك أو القيام بجمع المزيد من الأموال قبل ذلك الشهر لزيادة التدفق النقدي الخاص بك.
إعادة حساب توقعات التدفق النقدي على أساس شهري أو ربع سنوي للتأكد من أن لديك بيانات أكثر دقة.
