ويشرف مكتب مراقبة الأصول الأجنبية التابع لوزارة الخزانة الأمريكية على العقوبات الاقتصادية والتجارية الأمريكية ضد الحكومات ، فضلاً عن القيود المالية المفروضة على الجماعات والأفراد المتورطين في الإرهاب ، وتهريب المخدرات ، وغسيل الأموال ، وغير ذلك من الأنشطة غير القانونية. يُطلب من المؤسسات المالية وغيرها إجراء "فحص OFAC" دوريًا لمعرفة ما إذا كانت أي من الأسماء في قواعد بيانات العملاء تتطابق مع تلك الموجودة في قوائم المراقبة الحكومية.
إجراء الشيكات
يحتفظ مكتب الإشراف على الممتلكات الأجنبية (OFAC) بقوائم الأشخاص والمجموعات التي يُعتبر التعامل معها غير قانوني. يجب على الشركات في بعض الصناعات - بما في ذلك الخدمات المالية والاستيراد والتصدير والتأمين - التحقق من قواعد بيانات العملاء الخاصة بها مقابل هذه القوائم. يجب على بعض المنظمات غير الحكومية ، مثل الجمعيات الخيرية ، تشغيل شيكات OFAC أيضًا. يعتمد عدد المرات التي يجب على الشركات والمنظمات إجراء عمليات التدقيق فيها على اللوائح المحددة التي تنطبق على صناعتها. يتوفر البرنامج التجاري الذي يقارن قواعد البيانات مع قوائم OFAC ، أو يمكن للشركات مقارنة أسماء العملاء الخاصة بهم يدويا مع تلك الموجودة في القوائم.
عندما يكون هناك تطابق
عندما يظهر اسم العميل ليطابق اسمًا في قائمة المراقبة ، يضع OFAC سلسلة من الخطوات التي يجب على الشركة اتخاذها للتحقق من "النتيجة". في كثير من الأحيان ، تتحول المباريات إلى إنذارات خاطئة يمكن تجاهلها - ولكن ليس من دون اتباع إجراء OFAC أولاً. وقد يؤدي عدم إجراء العناية الواجبة المتعلقة بمكتب مراقبة الأصول الأجنبية وقوائم المراقبة الحكومية الأخرى إلى عقوبات مدنية وجنائية صارمة. ويشمل ذلك السجن لمدة تصل إلى 30 سنة وغرامة 20 مليون دولار ، حسب الحالة.
