عندما يرفض أحد البنوك الدفع على شيك ، يجب على المستفيد أن يسدد المبلغ في شكل آخر. في ولاية أريزونا ، قانون ولاية يوجه المقاضاة الجنائية لأولئك الذين يكتبون الشيكات سيئة ، ولكن كل مقاطعة لديها إجراء التدخل المبكر بالنسبة للأفراد والتجار الذين تم حرقهم بواسطة شيك مرتد. قبل اللجوء إلى قضية جنائية ، قد تتمكن من استرداد الأموال المستحقة من خلال أحد هذه البرامج.
قانون الولاية على الشيكات السيئة
الدفاعات
إذا لم تكن هناك نية لارتكاب عمليات احتيال ، وكان الشيك السيئ ناتجًا عن خطأ نزيه ، فإن قانون أريزونا يسمح بذلك الظرف كدفاع ضد أي تهم جنائية. على سبيل المثال ، يمكن للشخص المكلف بكتابة شيك سيء أن يدافع عن نفسه من خلال إظهار أن المستفيد كان على علم ، أو تم إخطاره ، رصيد غير كاف في الوقت الذي تم كتابة الشيك. بالإضافة إلى ذلك ، قد يثبت كاتب الشيك أن التعديل في الحساب من قبل البنك أدى إلى رصيد غير متوقع أو أقل ، أو أنه قدم مؤجل تحقق في وقت لاحق تغطيها أموال كافية في الحساب ، والذي يحميه من أي رسوم الاختيار السيئ.
تصنيفات الجريمة
وتطلب ولاية أريزونا من المستحقين دفع شيكات سيئة ويسعون إلى مقاضاة لإصدار إخطار شيك مدفون أو طلب دفع. وهذا يعطي كاتب الشيكات 12 يومًا - بالإضافة إلى خمسة أيام لإرساله بالبريد إذا تم إرسال الإشعار بالبريد - لجعل الشيك جيدًا ، بما في ذلك أي رسوم إضافية. إذا كان الأمر يتعلق بقضية جنائية ، فإن إصدار شيك سيء في أريزونا هو جنحة من الدرجة الأولى، وهي أخطر جنحة بموجب قانون الولاية. وبإدانة ، تجلب الدرجة الأولى غرامة تصل إلى 2500 دولار وما يصل إلى ستة أشهر في السجن. إذا تم إجراء الشيك بمبلغ 5000 دولار أو أكثر ، ويذهب دون أجر ، فإن قانون ولاية أريزونا ركلة القضية تصل إلى فئة 6 جناية تهمة ، والتي تجلب غرامة تصل إلى 150،000 دولار والسجن لمدة عام في السجن. بموجب قانون ولاية أريزونا ، لا يُطلب من المصرف أن يكرم شيكًا عمره أكثر من ستة أشهر. كما يضع قانون الولاية قانونًا للتقادم على المطالبات المدنية بـ "الاحتيال أو الخطأ" خلال ثلاث سنوات ، مما يعني أن المستفيد له ثلاث سنوات من تاريخ إخلال البنك بالشيك لرفع دعوى قضائية. المدعين العامين لديهم قانون التقادم لمدة سنة واحدة للجنح ، وسبع سنوات للجنايات من الدرجة 6.
برامج فحص سيئة
في مقاطعات Maricopa و Pima وغيرها من مقاطعات ولاية أريزونا ، يرعى أعضاء النيابة برامج التدقيق السيئة التي تعمل على تبسيط تطبيق القانون. في الدلائل الإرشادية المصممة للتجار وغيرهم ممن يتعاملون مع الشيكات على أساس منتظم ، تقدم المقاطعات تعليمات أساسية حول الإجراءات ، ونماذج العينات المستخدمة ، وأرقام الاتصال ، والمشورة حول كيفية منع الشيكات المرتجعة والتعامل معها. بشكل عام ، يكون المستفيد في هذه الحالة مسؤولًا عن الإشعار الأول ثم جمعه ؛ إذا فشلت جهود التحصيل ومررت مهلة الاثني عشر يومًا ، يلتقط محامي المقاطعة القضية ، ويحمل الرسوم ويجمع الأموال.
