قوانين تحويل الأموال الدولية

عندما يحتاج صديق أو فرد من العائلة إلى المال ويكون في بلد آخر ، فإن تحويل الأموال الدولي يسمح لك بإرسال أموال له. هناك حدود المبالغ والمتطلبات لإرسال الأموال التي يجب على الجميع اتباعها. إذا لم يتم اتباع هذه القوانين ، فلن تتم عملية النقل.

تحويل الأموال الدولي

فالناس الذين يعيشون في الولايات المتحدة غالباً ما يأخذون وظائف في الخارج ، وتسمح لهم تحويلات الأموال الدولية بإرسال الأموال إلى منازلهم إلى أحبائهم ، فضلاً عن دفع الفواتير الشهرية التي لا يزالون في ديارهم. أولئك الذين ينتقلون إلى الولايات من بلدان أخرى قد يحتاجون إلى إرسال الأموال إلى ديارهم لأسرهم حتى يستخدموا نظاماً نقدياً دولياً من نوع ما. تسمح التحويلات المالية بالانتقال من ولاية إلى أخرى ومن بلد إلى آخر عبر البنوك والشركات.

إثبات الهوية

عند إرسال تحويل دولي للأموال من خلال البنك الذي تتعامل معه ، يتطلب القانون إظهار إثبات هويتك. على عكس التحويلات المالية في الولايات المتحدة ، تتطلب التحويلات الدولية تحديد صورة من نوع ما. يُطلب منك إرسال نسخة مصدقة من إثبات هويتك إلى البنك قبل إجراء التحويل. إذا انتهت صلاحية بطاقة تعريف الصورة التي ترسلها ، فهي غير صالحة ولن يتم نقلها.

Tranfsers على الانترنت

عند إرسال تحويل دولي للمال ، يتوفر أمام المرسل خيار إرسال التحويل عبر الإنترنت. ستقوم بالتسجيل للحصول على حساب ، وبعد إنشاء الحساب ، يمكنك البدء في إرسال الأموال دوليًا. ومع ذلك ، سيكون على المستلم الذهاب واختيار المال شخصيًا. لا توجد طريقة لاستخدام Western Union وعدم اختيار الأموال شخصيًا لأن ذلك ضروري للتحقق ولأغراض قانونية. يتم الاحتفاظ بالأفراد الذين يرسلون الأموال ويستلمونها بموجب رقم التحكم في تحويل الأموال الذي يتلقونه مقابل معاملتهم.

حدود المبلغ

يتم تنظيم المبلغ الذي يمكنك إرساله في تحويل الأموال الدولي إذا تم إرساله عبر الإنترنت. هذا يبقي الاحتيال لأن الفرد غير قابل للتحقق. عندما ترسل تحويلاً عبر الموقع الفعلي ، سيسمح لك بإرسال أكثر مما يمكنك عبر الإنترنت ولكن لا تزال هناك حدود للمقدار لكل معاملة. يمكنك إرسال معاملات متعددة إذا لزم الأمر. هذه الحدود تساعد في السيطرة على غسيل الأموال قدر الإمكان.

رسوم

عند إرسال تحويل دولي للأموال ، يسمح القانون للبنك أو شركة تحويل الأموال بالحق في فرض رسوم الخدمة. إذا كنت لا ترغب في دفع رسوم الخدمة هذه ، فلن تتمكن من إرسال التحويل. يعتمد مقدار رسوم الخدمة على الشركة.