في عالم المال ، فإن إدارة الأموال - خاصة المبالغ المالية الكبيرة - تحتاج إلى نهج متعدد الجوانب. يتعامل مديرو الثروات مع الأفراد ذوي الملاءة المالية العالية ، مع التأكد من أن احتياجاتهم المالية المعقدة غالباً ما تتم العناية بها خارج نطاق المدخرات الأساسية ونصائح التقاعد. يمكن أن يساعدك التعرف على إدارة الثروات في اتخاذ القرارات بشأن الخدمات التي قد تحتاجها لتحقيق أقصى استفادة من أموالك.
ما هي إدارة الثروات؟
إدارة الثروات هي خدمة مهنية تقدم المشورة في مجال الإدارة المالية ، الاستشارات الاستثمارية ، الخدمات الضريبية ، خدمات المحاسبة ، الخدمات القانونية ، التخطيط العقاري ودعم التقاعد ، كل ذلك في واحد. عادة ، تتوفر جميع هذه الخدمات مقابل رسم ثابت تحت مظلة "إدارة الثروات". كما يقدم مستشارو إدارة الثروات في بعض الأحيان الخدمات المصرفية إلى العميل. لكن محور العمل هو مساعدة العميل على تنمية ثروته على المدى القصير ووضع خطط مالية على المدى الطويل.
لماذا تحتاج إلى مدير الثروة؟
يعتقد الكثير من الناس أن مديري الثروة لا يقدمون إلا المشورة بشأن الاستثمارات أو يساعدون في إدارة الصناديق الاستئمانية لأطفال زبائنهم الأثرياء. لكن مديري الثروات يقدمون قيمة أكبر بكثير مقابل رسومهم من ذلك. بعيداً عن الاستثمار للحصول على أقصى عوائد ، يمكن لمدير الثروة مساعدتك في اختيار استثماراتك وفرص التوفير وخيارات التقاعد التي تكون منطقية لمرحلة حياتك وعائلتك أو ورثتك.
فبدلاً من امتلاك وسيط استثمار لإدارة الاستثمارات ، وموظف مالي آخر يدير عقارك وتقاعدك ، ولا يزال موردًا ثالثًا يدير نفقاتك اليومية ، يقدم مدير الثروة خدمة موحدة تدعمك في كل جانب من جوانب حياتك المالية. يمكن لمديري الثروات المساعدة في أمور مثل مشتريات التأمين وتخطيط الثقة. يمكنهم أيضًا إحالتك إلى محترفين آخرين إذا تجاوزت احتياجاتك مجال خبرتهم. إذا كنت فردًا من أصحاب الثروات الكبيرة ، فإن العمل مع مدير الثروة هو طريقة ممتازة للتأكد من أنك تقوم باستثمارات سليمة ولديك خطط التقاعد والخطط العقارية الأكثر فائدة.
منتجات إدارة الثروات في السوق
منتجات إدارة الثروات هي كيانات متاحة للشراء كمنتجات غير مؤمنة. يتم بيعها من قبل المؤسسات المالية الصينية وتباهى نسبة عالية جدا من الاهتمام. غالباً ما تقدم هذه المنتجات عوائد مضمونة ، وبنهاية عام 2016 ، تم استثمار 4.3 تريليون دولار فيها. هناك بعض المخاوف من أن هذه المنتجات قد تزعزع استقرار الاقتصاد الصيني.
