التمويل هو مصدر قلق كبير للشركات ، سواء كانت كبيرة أو صغيرة. هناك جانبان رئيسيان لتمويل الأعمال التجارية ، والتدفقات النقدية ورأس المال العامل ، وهما عنصران أساسيان في جدوى الأعمال التجارية. على الرغم من أن المفهومين متشابهان ، إلا أنهما يختلفان عن بعضهما البعض. ومع ذلك ، فإن عدم وجود تدفق نقدي كافٍ أو رأسمال عامل مناسب هو علامة على وجود مشكلة في أي عمل تجاري.
تدفق مالي
يشير التدفق النقدي إلى الأموال التي تتدفق إلى عملك أو تخرج منه. في المحاسبة ، يشير التدفق النقدي الإيجابي إلى المزيد من الأموال الآتية من الخروج خلال فترة محددة. يمكنك زيادة التدفق النقدي عن طريق زيادة المبيعات ، والحد من تكاليف التشغيل ، وبيع الأصول ، وجمع الحسابات الدائنة بشكل أسرع أو تأخير المدفوعات للموردين. تستخدم العديد من الشركات مزيجًا من هذه الطرق لإنشاء تدفق نقدي إيجابي. يخلط العديد من أصحاب الأعمال بين التدفق النقدي والربح. في حين أن التدفق النقدي الإيجابي هو في الغالب علامة تجارية سليمة ، إلا أنه لا يعني أن نشاطك التجاري يعمل بربح.
القوى العاملة
يشير رأس المال العامل إلى الأصول السائلة التي يمتلكها عملك ، أي الأموال النقدية أو الأدوات المالية التي يمكنك تحويلها بسهولة إلى أموال نقدية. في المحاسبة ، تقوم بحساب رأس المال العامل عن طريق خصم التزامات نشاطك التجاري من أصوله. إذا كانت النتيجة سلبية ، فهذا يشير إلى أن نشاطك التجاري قد لا يكون قادرًا على الوفاء بالتزاماته المالية قصيرة الأجل. يمكنك زيادة رأس المال العامل الخاص بك عن طريق زيادة الربح أو الحصول على قرض أو تلقي دفعة نقدية من حملة الأسهم الخاصة بك إذا تم دمج عملك.
رأس المال العامل مقابل. تدفق مالي
يمكن أن يمتلك نشاطك التجاري تدفقًا نقديًا إيجابيًا ، لكن رأس المال العامل قليل جدًا. ويرجع ذلك إلى أنه من الممكن أن تحقق الأعمال التجارية مستوى عالياً من الإيرادات ، ولكن لها مستوى عالٍ من الالتزامات المالية. من ناحية أخرى ، قد يكون مشروعاً جديداً محظوظاً بما يكفي لاحتواء كمية كبيرة من رأس المال العامل دون أن يكون لديه الوقت الكافي لتوليد قدر كبير من التدفق النقدي ، سواء كان إيجابياً أم سلبياً.
توليد التدفق النقدي الإيجابي
جمع ما هو مستحق عملك أمر ضروري لتوليد التدفق النقدي الإيجابي. وهذا يشمل حث العملاء والعملاء على الدفع في الوقت المحدد. "تقترح شركة Inc تقديم حوافز للموظفين من خلال ربط المكافآت أو العمولات لجمع المدفوعات وكذلك توليد المبيعات أو العقود.
زيادة رأس المال العامل
لزيادة رأس المال العامل لشركتك ، يمكنك التفاوض على شروط دفع أطول مع مورد للحصول على طلب كبير بشكل خاص أو الحصول على قرض أو خط ائتمان. التعاقد مع طرف ثالث لشراء واحد أو أكثر من حساباتك المستحقة القبض. من المحتمل أن تدفع علاوة على ما قد يفرضه المصرف على الفائدة ، ولكن شروط الموافقة غالباً ما تكون أقل صرامة ، مما يجعله أسهل في الائتمان للشركات الجديدة ، كما يقول "صاحبة المشروع".
