في مرحلة ما ، يحتاج معظم الأفراد إلى اقتراض المال. هذا هو المكان المطلوب لمساعدة وسيط مالي. يمكنك تنظيم للمقترضين لتلقي القروض. تعمل شركة الوساطة المالية كوسيط بين المقترض والمقرض. من المهم أن تكون كوسيط مالي ، تعرف كيفية حزم طلبات القروض وتهيئتها بشكل صحيح للمقرضين إذا كنت ترغب في اقتراض المال نيابة عن عملائك. بعض مزايا بدء نشاط الوساطة المالية هو أنك ستكسب القوة والهيبة والربح المحتمل الذي يأتي مع رجال الأعمال.
الحصول على تراخيص الأوراق المالية. تصنف شركات الوساطة المالية على أنها استثمارات في الأوراق المالية ، لذلك ، من غير القانوني البدء في العمليات قبل الحصول على ترخيص أمن. ستتم مطالبتك بإجراء اختبار ترخيص معتمد من قِبل الولاية قبل أن تصبح مرخصًا. بالنسبة إلى الولايات التي لا تتطلب امتحان ترخيص ، سيُطلب منك إجراء إجراءات ترخيص مناسبة قبل بدء العمليات. على سبيل المثال ، في ولاية إنديانا ، وهذا يشمل الخضوع لفحص الخلفية وتقديم طلب إلى نظام ترخيص الرهن العقاري الوطني للحصول على سند الكفالة.
ابحث عن مكان. يمكنك اختيار الحصول على موقع فعلي أو موقع على الإنترنت أو حتى بدء نشاط تجاري منزلي. هذا يعتمد على التمويل واحتياجات العمل والسوق المستهدفة وخطط العمل المستقبلية.
الحصول على الوثائق المطلوبة. ابتكار أشكال مختلفة تحدد العلاقة وشروط الاتفاق بين مختلف الأطراف المشاركة في معالجة طلبات القروض من البداية وحتى النهاية. ليس من المستحسن الدخول في أي اتفاقات مع الدائنين أو المقرضين دون وضع التفاصيل في عقد مكتوب. بعض النماذج المطلوبة تشمل نموذج اتفاقية الرسوم ونموذج الطلب الذي سيستخدمه المقترضون المحتملين لتقديم طلب قرض. تتضمن التفاصيل في استمارة الطلب تفاصيل الاتصال بمقدم الطلب ، بهدف الحصول على القرض وشروط السداد ومبلغ القرض المطلوب. يجب عليك أيضًا إعداد مستندات أخرى مثل خطاب التغطية ، الذي ستستخدمه لتقديمه للمقرضين عند تقديم الطلبات نيابة عن عملائك. أيضا إعداد ورقة وبطاقات الأعمال لعملك.
البحث عن المقرضين. من المهم أن تعرف من هم المقرضين وأين يمكنك العثور عليها في منطقة عملك وخارجها. وتشمل بعض الجهات المقرضة شركات التأمين ومؤسسات الائتمان والبنوك وصناديق التقاعد والمقرضين الخاصين وشركات الإقراض. من المهم أن تتفاوض مع المقرضين مباشرة وأن تقدم الطلبات مباشرة إليهم.
البحث عن المقترضين. قم بتسويق خدماتك بحيث يعرف العملاء أن بإمكانك إيجاد حلول تمويل لهم. بعض أكثر متطلبات التمويل شيوعاً هي قروض الرهن العقاري وقروض الأعمال وتوحيد الديون ومشاريع المشاريع والمشاريع التجارية وقروض المعدات.
تسويق خدماتك. الخروج بإستراتيجية من شأنها مساعدتك في الحصول على عملاء. كلما زاد عدد العملاء الذين تحصل عليهم ، كان ذلك أفضل لأن الطريقة الأساسية لكسب الدخل ستكون من خلال عمولات العملاء.
