اقتراح التأمين هو أكثر من مجرد عرض تقديمي لما يمكن أن تفعله شركة التأمين الخاصة بك لأحد العملاء. التأمين معقد للغاية ، ومعظم الشركات لديها الكثير من المنتجات التي تقدم ، أن اقتراح جيد يوزع الخيارات المتاحة في مجموعة مخصصة من الحزم مصممة لعميل واحد. علاوة على ذلك ، يجعل قانون التأمين في بعض الولايات الاقتراح ملزما لفترة محددة من الزمن - وهو عامل يجب أن تتناوله في مكان ما في الأوراق. إن تقديم اقتراح تأمين قوي هو جزء من جزء ، وعلم جزئي ، وكل العمل الشاق.
قراءة وفهم تعداد الشركة من العميل المحتملين. التعداد هو حساب مفصل لجميع الأشخاص الذين سيتم تغطيتهم بموجب السياسة ، بما في ذلك أكبر قدر ممكن من المعلومات حول احتياجات التأمين الخاصة بهم. قم بزيادة هذه المعلومات مع كل ما تتذكره - أو لاحظت أنك أخذت - أثناء المحادثات مع مشترٍ حول الأولويات التي لدى العميل المحتمل.
فحص المنتجات التي تقدمها شركتك لمجموعة من الخيارات التي تلبي الاحتياجات التي حددتها في الخطوة الأولى. تتمثل إحدى الممارسات القياسية في تحديد ثلاثة إلى خمسة مقاربات واسعة النطاق ، ثم تفصيل العديد من الخيارات داخل كل منهج. بالنسبة لسياسة التأمين الصحي للشركة ، يمكنك اختيار ثلاثة أنواع من الخطة ، ثم أمثلة لكل نوع وفقًا للاختلافات في الخصومات والتكاليف الإضافية.
قم بإنشاء صفحة فردية لكل طريقة من الطرق التي تقترحها ، مع وجود اختلافات بين الخيارات الموضحة بوضوح. قد يكون لشركتك نموذج معياري قياسي لظهور هذه الصفحات ، أو قد يكون لديك الحرية في تنسيقها كما تريد.
قم بإعداد ملخص تنفيذي للذهاب في مقدمة الاقتراح. هذا ملخص موجز وجيز لما يحتاجه العميل المحتمل ، وكيف يمكن لشركتك أن تخدم تلك الاحتياجات والخيارات التي حددتها في الاقتراح.
أضف أي لغة قانونية مطلوبة بموجب القانون أو شركتك. هذا أيضًا هو المكان الذي يجب أن تستوعب فيه أي عبارات ملزمة حول طول مدة هذا العرض.
ضع المقترح وفقًا لمعايير الشركة أو حكمك الشخصي بعد كتابة النص الأساسي. أضف الشعارات المناسبة والصور الأخرى في هذه المرحلة.
تدقيق وتحرير الاقتراح. إذا كان ذلك ممكنًا ، فيجب أن يقوم شخص آخر بتنفيذ هذه الخطوة. بعد أن عملت مع أي مشروع لفترة من الوقت ، تصبح أعمى من الأخطاء التي يصادفها الآخرون بسهولة.
نصائح
-
يتبع إعداد اقتراح التأمين لفرد أو عائلة الخطوات نفسها. ستقوم فقط بتحليل مجموعة أصغر من المواصفات في الخطوة الأولى. قد تقوم أيضًا باختيارات مختلفة للصياغة والصور لتعكس أنك تتعامل مع فرد بدلاً من شركة.
تحذير
على الرغم من السماح لأي شخص بإعداد اقتراح التأمين ، يجب أن يتم البيع الفعلي للتأمين من قبل وكيل التأمين المرخص. إن القيام بعمليات مخالفة مختلفة للغرامات عليك ولشركتك ، وإمكانية فقدان ميزة بيع التأمين.
