هيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA) هي أكبر هيئة مستقلة للأوراق المالية في الولايات المتحدة. وتتمثل مهمتها في حماية الشعب الأمريكي من خلال ضمان عمل صناعة الأوراق المالية في التعاملات العادلة وتقديم إحصائيات نزيهة. للعمل في امتثال FINRA ، يجب على شركات الوساطة القيام بعدد من الأمور لتزويد كل من FINRA والمستثمرين الأمريكيين بالشفافية التي يحتاجونها لإجراء استثمارات دقيقة ومستنيرة في سوق الأسهم.
تحديد مبادئ الرقابة الاشرافية
يجب أن يكون لدى جميع شركات الأوراق المالية نظام رقابة إشرافية لضمان عدم وجود أي اختلاس للأموال أو التلاعب بالأرقام. الشفافية أمر حيوي للغاية ، لذا فإن الصدق مع المبادئ التي ستستخدمها الشركة لإنشاء والحفاظ على وتطبيق نظام الرقابة الإشرافية أمر لا بد منه. يجب اختبار هذه الإجراءات الإشرافية على أساس منتظم لضمان ملاءمتها. على كل من سيختبرها و متى يجب أن يتم الإختبار يجب أن يتم إبلاغه إلى FINRA.
تلتزم بإعداد وتقديم تقرير سنوي
تحتاج كل شركة من شركات الأوراق المالية إلى تعيين شخص ما لإعداد تقارير سنوية تصف نظام الرقابة الإشرافي المذكور للشركة ، وملخصًا لمراجعة تلك الإجراءات وأي إضافات أو تعديلات جوهرية للإجراءات. يجب تقديم هذه التقارير إلى FINRA في موعد أقصاه سنة واحدة بعد تاريخ آخر تقرير. توفر هذه التقارير FINRA مع ملخص موجز لجميع الإجراءات الرقابية التي تتخذها شركة فردية ، مما يسمح لهم برصد حالات عدم الاتساق أو نقاط الضعف في سياسات التحكم في الشركة.
تحديد المديرين والمنتجين الرهانات عالية
يجب تحديد أي مديرين يعملون داخل الشركة إلى FINRA لضمان أن الأفراد المؤهلين والمعتمدين فقط هم الذين يعملون داخل كل مؤسسة للأوراق المالية. هذه مشكلة تتعلق بالأمان والمساءلة أكثر من أي شيء آخر. الأهم من ذلك هو شرط FINRA أن جميع المديرين المنتجين (مديري شراء وبيع الأسهم) المؤهلين لبيع ما يصل إلى 20 في المئة من الأسهم المعينة يجب أن يكون تحت إشراف متزايد. تتم الموافقة على إجراءات "الإشراف المشددة" الفعلية على أساس كل حالة على حدة ويجب تقديمها إلى FINRA للموافقة عليها قبل التنفيذ. الهدف من هذا الشرط هو ببساطة ضمان مستوى إضافي من الرقابة لأي سماسرة يتعاملون مع كميات كبيرة من سوق الأوراق المالية في أي وقت من الأوقات.
مراجعة الدولة وإجراءات الإشراف
على غرار إجراءات الرقابة الإشرافية ، تطلب FINRA من شركات الأوراق المالية التي تسعى إلى الالتزام بتقديم شرح لكيفية وموعد قيام الشركة بمراقبة وتأكيد ثلاث قضايا مختلفة: أولاً ، إرسال الأموال والأوراق المالية من العملاء إلى طرف ثالث أو خارجها الحسابات؛ الثانية ، أي تغييرات أو عناوين العملاء. والثالث ، أي تغييرات العملاء من أهداف الاستثمار. هذه القواعد النهائية هي مستوى إضافي من الإشراف والدفاع ضد المعاملات المالية المشبوهة بما في ذلك تحويل الأموال إلى ملاذات الملاذ الآمن.
