تقدم العديد من البنوك حوافز للأصحاب إذا قاموا ببيع حسابات أو خدمات جديدة للعملاء. يمكن للحوافز أن تزيد بشكل كبير من دخل الصراف بمكافآت شهرية أو ربع سنوية. يجب أن يتمكن الصراف من اقتراح منتج دون أن يكون وقحًا أو انتهازيًا ، مع تشجيع العملاء على التسجيل للحصول على خدمات أو منتجات إضافية.
فهم الحسابات والفوائد
يجب أن يفهم روّاد التجزئة الفروق في كل منتج يقدمه البنك ، بالإضافة إلى كيفية استفادة العميل من المنتج. على سبيل المثال ، يجب أن يكون الصراف قادرا على إدراج ميزتين أو ثلاث مزايا للعميل عن طريق التحويل إلى حساب فحص أعلى مستوى ، مثل طلبات حوالة مجانية أو شيكات سياحية ومعدل فائدة أعلى. كما يجب أن يكون بمقدور Tellers شرح الشروط لتجنب رسوم الخدمة أو أن يكون قادراً على تبرير رسم خدمة جديد ونسبة التكلفة إلى الفائدة للعميل. عندما تفهم حقًا كيفية عمل المنتج ، يكون من الأسهل بيعه. يجب أن يكون لديك كتيب جاهز لمنح العميل شرحًا للخدمة أو الحساب الجديد.
جعل الإحالات الشخصية
عند إتمام معاملة العميل ، قم بالاتصال بالعين والإشارة إلى العميل بالاسم ، في كل مرة. وهذا يجعل من السهل إجراء محادثة حول نوع الحساب الذي يملكه والمزايا الأخرى التي يمكن للبنك أن يقدمها له. إذا تعرفت على عميل متكرر وقمت بتشكيل علاقة مهنية ، فمن المرجح أن يستمع إلى توصيتك عما إذا كانت التوصية قادمة من أحد الصرافين الذين لم يتعامل معهم أبدًا.
حدد الأهداف الشهرية
تتطلب العديد من البنوك الحصول على الحد الأدنى من الإحالات شهريًا أو ربع سنويًا. يمكنك كسر ذلك لمنح نفسك الرقم الذي تحتاجه لإكمال كل يوم أو كل أسبوع. إذا كنت تخشى القيام بالإحالات ، حاول أن تحصل على الأغلبية في بداية الأسبوع ، بدلاً من إجبار نفسك على القيام بها جميعًا يوم الجمعة. لتفتيت الرتابة ، ضع أهدافًا استنادًا إلى أنواع الإحالات. على سبيل المثال ، تحدي نفسك لإحالة خمسة عملاء للتقدم بطلب للحصول على الحماية من الشيكات وخمسة آخرين للتسجيل للحصول على معدلات CD الجديدة التي يقدمها البنك.
تتبع الإحالات
البنوك تتبع الإحالات بطرق مختلفة. تدفع بعض البنوك مقابل كل إحالة يتم تقديمها ، بينما يدفع البعض الآخر فقط إذا قام العميل بالتسجيل فعليًا للحصول على المنتج. احتفظ بنسخة من جميع المنتجات التي قمت بإحالتها كل شهر حتى تتمكن من التحقق من سجلاتك مقابل سجلات البنك. إذا كان المصرف في نظام إحالة ورقية ، فعليك أن تملأ المعلومات الأساسية وتكون جاهزة عندما تقوم بالإحالة. يمكنك ملء المعلومات المطلوبة خلال وقت التوقف على مدار اليوم ، حتى يمكنك تدوينها بسرعة في معلومات العميل وتقديم الإحالة عند حدوثها.
