واحدة من أهم المهام لصراف البنك هي تحقيق التوازن بين الدرج في نهاية التحول. سيؤكد هذا القانون مقدار العمل الذي كان يمتلكه البنك في تلك النافذة. إن مهمة صراف المصرف هي معرفة مقدار المال الموجود في الدرج في البداية ، ومقارنة هذا العدد بالمقدار المتاح بمجرد اكتمال النقلة.
ارجع إلى التدوين السابق لمجموع الدرج. هذا سوف يلاحظ التوازن الأولي للدرج. هذا مهم عند تحديد الفرق بعد التحول.
أزل الدرج من النافذة وانتقل إلى "الجزء الخلفي من المنزل". هذا هو موقع آمن بعيدا عن وجهة نظر العميل. عادة يتم إغلاق النافذة مؤقتًا أثناء تأمين المال.
اطلب من المشرف مراقبتها نظرًا لأنه يتم احتساب الأموال. وهذا يضمن عدم وجود أي تباين فيما يتعلق بالمال المفقود.
عد جميع العملات في الدرج.قم بتدوين مقدار كل فاتورة في الدرج. ويشار إلى هذه "النقدية في متناول اليد".
حساب مجموع جميع الشيكات التي أودعت للحسابات الشخصية والتجارية.
تحقق من المعاملات المنفصلة حيث إنها ستقوم بضبط إجمالي الدرج.
ابحث عن مجموع إيصالات الإيداع والسحب.
قم بطباعة تقرير الملخص اليومي من الكمبيوتر. سوف يقوم هذا بإشعارك بأي مبالغ تم دفعها أثناء التغيير. سيؤدي هذا إلى ضبط مبلغ الرصيد النهائي في نهاية التغيير.
قارن مبلغ النقد في الدرج بالرصيد السابق. يجب أن يتطابق مبلغ النقد الموجود في الدرج مع ما يجب أن تتوفر به تقارير المعاملات بعد كل المعاملات.
نصائح
-
فحص مزدوج وثلاثي للتوازن النهائي للدرج. إذا كانت قصيرة أو أكثر ، فهناك اختلاف في مقدار المال أو المعاملات المرتبطة بهذا الدرج.
تحذير
لا تسمح بعض البنوك للموظف بمقارنة تقرير الملخص اليومي إلى الدرج حتى بعد حساب الحصر.
