في مجال الأعمال التجارية ، فإن فكرة الاستثمار هي فكرة بسيطة - فقد خصصت شركتك مبلغًا معينًا من المال لمنطقة معينة على أمل التمتع بعائد في وقت لاحق. يمكن أن تكون هذه العوائد مالية مباشرة ، كما هو الحال في حالة الاستثمار في الأسهم.في هذه الحالة ، تتوقع أن تحقق أرباحًا من الأموال التي استثمرتها في السوق ثم تعيد استثمارها أو إزالتها في وقت لاحق. في حالات أخرى ، يمكن أن تكون العائد أقل ملموسًا ، مثل عندما تشتري شركتك معدات جديدة من شأنها تمكينك من إنتاج سلع أفضل والاستمتاع في النهاية بأرباح أعلى. يمكن تصنيف هذه الأنواع من الاستثمارات كاستثمارات اقتصادية أو مالية.
ما هي الاستثمارات الاقتصادية؟
الاستثمارات الاقتصادية هي ، بحكم تعريفها ، إضافات لرأس المال في الشركة. ويمكن أن تتراوح هذه من المعدات أو الآلات إلى منشأة إنتاج جديدة أو حتى مواد ذات جودة أعلى لاستخدامها في تصنيع المنتجات لتحقيق هوامش ربح أعلى. يشير مفهوم رأس المال فقط إلى شيء يستخدم في إنتاج السلع الأخرى. بشكل عام ، تشير الاستثمارات الاقتصادية إلى النفقات المالية في مجالات المباني والمعدات والمخزون.
رأس المال البشري مدرج أيضا في مفهوم الاستثمارات الاقتصادية. إذا قدمت شركتك مديرًا جديدًا للمبيعات للمساعدة في تنمية بعض حساباتك ، فأنت بذلك تستثمر في هذا الفرد ، حيث يمكنك الاعتماد على قدرته على جلب أرباح إضافية إلى النشاط التجاري. كما هو الحال مع أي استثمار ، قد يكون هذا الجهد مثمراً أو لا يكون مثمرًا ، اعتمادًا على مدى نجاح مدير المبيعات في وظيفتها.
وعلى نفس المنوال ، فإن توظيف 10 موظفين جدد للعمل في أرضية الإنتاج بحيث يمكن لشركتك أن تبدأ في تصنيع المنتجات في نوبة ليلية يعتبر استثمارًا اقتصاديًا. في حين ستضطر الشركة في البداية إلى إنفاق أموال إضافية ، فإنك تمضي قدمًا في ظل افتراض أن موظفي نوبات العمل الليلية سيقدمون مخزونًا إضافيًا كافيًا لمساعدتك في الحصول على جزء أكبر من الأرباح المتاحة في مجال عملك.
بطبيعة الحال ، يمكن أن تكون الاستثمارات الاقتصادية أكثر خطية. إذا قمت بشراء جهاز ثانٍ لتقليص تغليف المنتجات الخاصة بك ، فسوف يمكّنك من حزم ضعف العدد في نفس الوقت. يمكن أن يساعد ذلك نشاطك التجاري في الحصول على المزيد من المنتجات على الشاحنات وإلى المتاجر كل يوم. من الناحية النظرية ، سوف يساعدك هذا الاستثمار في آلة التغليف بالانكماش الجديد على إنتاج المزيد وزيادة أرباحك.
والأكثر مباشرة هو العلاقة بين شراء أسهم رأس المال مثل المخزون أو الآلات التي تنتج مباشرة ما تبيعه. مع وجود المزيد من المكونات في متناول اليد ، قد يكون مصنعك قادرًا على إعداد المزيد من ملفات تعريف الارتباط التي يمكنك بيعها بعد ذلك. مع فرن صناعي آخر على أرضية الإنتاج ، يجب أن تكون قادرًا أيضًا على تحضير المزيد من ملفات تعريف الارتباط وبالتالي رؤية زيادة في المبيعات.
ضع في اعتبارك عند النظر في الاستثمارات الاقتصادية التي تتطلب بعض رأس المال زيادة في مجالات أخرى قبل أن تزيد الأرباح. خذ على سبيل المثال ، مثال شراء المزيد من مكونات الكعكة. في حين أنه من الناحية النظرية قد يؤدي ذلك إلى ارتفاع المبيعات ، فسوف تحتاج أيضًا إلى توسيع نطاق قناتك العمالية والمبيعات للاستمتاع بالأرباح التي تتوقعها. بدون موظفين إضافيين لخبز الكوكيز أو المخازن لبيعها ، قد ينتهي بك الأمر إلى مخزون إضافي ولا مكان لبيعه.
ما هي الاستثمارات المالية؟
الاستثمارات المالية تختلف قليلاً عن الاستثمارات الاقتصادية. في حين ترتبط الاستثمارات الاقتصادية بزيادة ملموسة في مخزون رأس المال ، تشير الاستثمارات المالية إلى تخصيص الموارد للأصول التي تتوقع أن تعطي نوعًا من الأرباح على مدار فترة. فبدلاً من كونها أشياء ملموسة أو وسائل إنتاج ، فإن الاستثمارات المالية هي أشياء مثل الأسهم أو السندات أو المشاريع العقارية. ومن شأن الاستثمارات في السوق ، وشراء شهادات الإيداع أو السندات ، وملكية العقارات المستأجرة ، وحتى أشياء مثل سياسات التأمين على الحياة ، أن تندرج تحت فئة الاستثمارات المالية. تقوم هذه الاستثمارات فقط بنقل الملكية الحالية لموجودات من شخص أو مؤسسة إلى أخرى. أي شيء تتوقعه سيحقق مكاسب مالية في المستقبل ولكن يتم تداوله كمورد مالي خالص على المدى القصير ويمكن اعتبار هذا النوع من الاستثمار.
بشكل عام ، كلما كان الاقتصاد أو الشركة أكثر تطوراً ، كلما كان من المرجح أن يتم التعامل في الاستثمارات المالية بدلاً من الاستثمارات الاقتصادية فقط. تميل الاستثمارات المالية إلى أن تتحقق عندما يكون لدى كيان ما يكفي من رأس المال لتجنيب قدرته على الحفاظ على الوضع الراهن والبقاء مربحًا ، بالإضافة إلى البعض. بدون الاستقرار المالي الكافي للحفاظ على استمرار تشغيل شركتك ، من المحتمل ألا تكون تسعى إلى جذب أكبر عدد ممكن من الاستثمارات المالية. ويذهب جزء من التمويل الإضافي عادة نحو الاستثمارات الاقتصادية ، لزيادة الأرباح. وفقط بعد أن تمكنت الشركة من تطوير نظام مستقر للحفاظ على نمو الاستثمارات الاقتصادية ، فإنها تميل إلى الانتقال إلى الاستثمارات المالية.
غالبا ما تختار الشركات الاستثمار في العقارات أثناء نموها. سلاسل البيع بالتجزئة الناجحة ، على وجه الخصوص ، وغالبا ما تجعل الجزء الأكبر من دخلها من مصالحهم العقارية. هذه طريقة لزيادة الأرباح بمعدل أسرع من أنواع الاستثمارات المالية الأخرى.
لماذا تحتاج الشركات إلى استثمارات اقتصادية واستثمارات مالية
من المهم أن يستمر عمر الشركة في الاستثمار الاقتصادي والمالي. وبما أن هذين النوعين من الاستثمارات يتداخلان ولكنهما ليسا متشابهين ، فيمكن لكل منهما أن يقدم شكلاً مختلفاً من الاستقرار للشركة على المدى الطويل. بداية إلى حد كبير مع الاستثمارات الاقتصادية ومن ثم النمو أيضا للاستثمار المالي هو مسار مشترك للشركات.
تخيل الحاجة إلى استثمارات اقتصادية ومالية على المستوى الشخصي لتكوين فكرة عن سبب أهمية هذين الاستثمارين. كفرد ، تحتاج إلى مكان للعيش وسيارة للوصول إلى العمل. يعتبر كلاهما استثمارات اقتصادية ما لم تستأجر جزءًا من منزلك لعائلة أخرى لكسب دخل إضافي. لفترة من الوقت ، خاصة عندما تكون في البداية ، قد تجد أن لديك فقط ما يكفي من المال لتحمل تكاليف المنزل والدفع من سيارتك. ومع مرور الوقت ، مع تقدمك في سلم الشركات في العمل والعثور على طرق أفضل لاستخدام أموالك ، قد تبدأ في الحصول على القليل من المدخرات. في هذه المرحلة يبدأ العديد من الأفراد بالتفكير في الاستثمارات المالية.
بالنسبة للكيان غير التجاري ، قد يكون الاستثمار المالي هو شراء الأسهم أو السندات أو الأقراص المدمجة. قد يكون إنشاء حساب الاستجابة العاجلة أو 401 ألف ، شراء عقار مستأجر أو الحصول على بوليصة تأمين على الحياة. يمكن لأي من هذه الاستثمارات المالية وضعك في مسار أكثر استقرارًا في المستقبل. عند تنويع أصولك ونشر رأس المال الخاص بك بين العديد من أشكال الاستثمار ، فإنك تتمتع بحماية أفضل في حالة وقوع كارثة ، مثل فقدان الوظيفة أو حدوث أزمة طبية مفاجئة.
تعمل الاستثمارات الاقتصادية والمالية بنفس الطريقة التي تعمل بها الشركات للأفراد. من الضروري أن يمتلك النشاط التجاري كلا النوعين من الاستثمارات لوضعها على مسار مستقر وحمايتها من العديد من الأمور التي تثيرها إدارة الشركة. وبمجرد أن يكونوا قادرين ، فمن الحكمة أن تبدأ الشركات في البحث عن استثمارات مالية ، من أجل زيادة نمو رؤوس أموالها وأيضاً لجعلها أكثر استقراراً للمستقبل.
هناك ترابط واضح بين الاستثمارات الاقتصادية والمالية ، كذلك. عندما يكون لديك استثمارات مالية تحقق الأرباح ، يمكن إعادة استثمار هذه الأرباح لأغراض اقتصادية. وبما أن حيازات أسهم شركتك تدفع أرباحًا بمرور الوقت ، يمكنك استخدام هذه الأموال كمصدر للتمويل لمعدات التصنيع الجديدة أو منشأة إنتاج محسنة. وبالمثل ، يمكن أن تساعدك الاستثمارات الاقتصادية مثل المعدات المحسنة على كسب المزيد من الأرباح ، ويمكن استثمار الفائض منها مالياً لتحقيق مكاسب إضافية أسفل الخط. إذا كنت تقوم فقط باستثمارات اقتصادية ، فسيكون من الصعب زيادة شركتك إلى نقطة معينة. وينطبق الشيء نفسه على الأعمال التجارية التي تقوم فقط بالاستثمارات المالية.
فوائد وخسائر الاستثمارات الاقتصادية والمالية
السقوط الرئيسي للاستثمارات الاقتصادية والمالية على حد سواء هو عدم التأكد من أنها سوف تؤتي ثمارها. في حين أنه من المؤكد تقريبا أن عملك سوف يتمتع بنوع من التوزيعات النقدية في مرحلة ما من مجموعة متوازنة من الاستثمارات الاقتصادية والمالية ، فلا يوجد ضمان بحدوث ذلك.
عندما تستثمر بأي شكل من الأشكال ، شخصياً أو لشركتك ، عن طريق شراء مخزون رأس المال أو أصول مثل الأسهم والسندات ، فإنك تخاطر. أنت تعتقد أن فرصة زيادة الأرباح أو تراكم الأصول كنتيجة لاستثمارك أكبر من احتمال أن يؤدي قرارك إلى نتائج مالية محايدة أو سلبية. عند اختيار الاستثمار ، يجب أن تقر بأن أي نتيجة ممكنة ، ويجب أن تكون شركتك مستعدة للاستعادة بغض النظر عما يحدث.
على المدى القصير ، قد يؤدي فشل الاستثمارات الاقتصادية إلى التأثير بشكل مباشر على ربحية أعمالك. على سبيل المثال ، إذا قمت بشراء هذا الفرن الصناعي الجديد لمخبزك على أمل زيادة الإنتاج وزيادة المبيعات والأرباح ، فأنت تخاطر باستثمار اقتصادي. أنت ترفع مستوى الموظفين بشكل مناسب بحيث يمكن للفرن الصناعي أن يعمل باستمرار وينتج أكبر عدد ممكن من ملفات تعريف الارتباط. لديك فريق المبيعات الخاص بك يعمل بجد للحصول على المخزون الإضافي على رفوف المتجر وأمام العملاء. لسوء الحظ ، قد يتبين أنك لست قادرًا على بيع ملفات تعريف الارتباط الإضافية. على الرغم من التخطيط الدقيق وأبحاث السوق ، فإن المنطقة التي توزع فيها منتجاتك مشبعة بالسلع المخبوزة ولا يهتم المشترون بالجرد الإضافي المتاح لديك. بما أن الأرباح الإضافية لا تغطي الاستثمار الاقتصادي للفرن الصناعي الجديد ، فستتعرض لخسارة مالية.
ويمكن أن ينطبق الأمر نفسه على الاستثمارات المالية. لنفترض أن أداء ملف تعريف الارتباط الخاص بك كان جيدًا للغاية ، وقرر مجلس الإدارة استخدام بعض رأس المال لشراء منشأة إنتاج جديدة ، بهدف توسيع نطاقه واستخدام جزء من المبنى الجديد كإيجار ، مما أدى إلى تحقيق المزيد من الأرباح. بعد المضي قدمًا في عملية البيع ، تواجه صعوبة في العثور على أي شخص مهتم بالانتقال إلى المساحة الجديدة للتأجير. لا يرغب المستأجرون الذين تجدهم في دفع ما قد تحتاجه لتحصيل الأرباح. لذلك ، فإن استثمارك المالي في المبنى الجديد سيعتبر خسارة مالية.
في أيٍّ من هذين السيناريوهين ، من الأفضل أن تقوم باستثمار رئيسي واحد فقط في كل مرة. ربما جاء استثمارك الاقتصادي الفاشل للفرن الصناعي الجديد في وقت كانت فيه الاستثمارات المالية للشركة تعمل بشكل جيد. ربما كانت المبيعات ترتفع عندما اشتريت المبنى الجديد ، وبالتالي فإن عدم وجود المستأجرين كان أقل نجاحًا في أموالك. توضح هذه الأمثلة أهمية وجود توازن بين الاستثمارات الاقتصادية والمالية ، وكذلك مدى أهمية إجراء بعض التغييرات الرئيسية في مجال الأعمال في وقت واحد.
إن فوائد الاستثمارات الاقتصادية والمالية هائلة ، حيث أن كل منها يمكن أن يؤدي إلى إمكانات نمو غير مستغلة لشركتك إذا تم تنفيذها بعناية وبشكل مناسب. إن التوازن الدقيق لكل نوع من الاستثمار أمر بالغ الأهمية لتحقيق أقصى الأرباح.
