يتطلب قانون السرية المصرفية لعام 1970 من المؤسسات المالية تقديم تقرير معاملات العملة لأية معاملة تتضمن أكثر من 10،000 دولار بالعملة. قد تشمل المعاملات الودائع والسحب ومبادلات العملة والتحويلات البرقية. يجب أن تتضمن المعاملة أموالاً أو عملات ورقية أمريكية ؛ لا تنطبق نسبة النقر إلى الظهور على المعاملات التي تمولها الشيكات أو الحوالات المالية أو غيرها من الأدوات.
حدد ما إذا كان العميل مؤهلاً للحصول على إعفاء. تعفى المعاملات النقدية من قبل البنوك والكيانات الحكومية والشركات المتداولة علناً وأي شركات تابعة من متطلبات نسبة النقر إلى الظهور. يجوز للبنوك أيضًا تقديم نموذج "تعيين شخص معفى" لمعظم عملاء الخدمات المصرفية التجارية الذين يحتفظون بحساب منتظم ويديرون عملًا من شأنه أن يتضمن معاملات عملة كبيرة بشكل معقول.
تحديد ما إذا كانت المعاملة قابلة للتقرير. إذا لم يكن العميل مستثنىًا وكانت المعاملة تشتمل على أكثر من 10000 دولار بالعملة ، فيجب الإبلاغ عنها. إذا كان البنك على علم بمعامالت متعددة لعميل واحد في يوم عمل واحد يتجاوز هذا الحد ، فيجب اعتباره معاملة واحدة ويتم الإبلاغ عنها.
احصل على تقرير معاملات العملات ، النموذج 104 ، من موقع شبكة مكافحة الجرائم المالية على الإنترنت fincen.gov.
أكمل المعلومات المطلوبة. يحدد الجزء الأول من نسبة النقر إلى الظهور الشخص الذي يجري المعاملة. الجزء الثاني من CTR تفاصيل نوع المعاملات والمبالغ المتضمنة. الجزء الثالث يوضح المعلومات حول المؤسسة المالية التقارير.
قم بتعبئة النموذج 104. يجب على معظم المؤسسات المالية التقدم عبر الإنترنت على bsaefiling.fincen.treas.gov. يمكن أيضًا إرسال النموذج بالبريد إلى:
Enterprise Computing Centre Attn: CTR P.O. Box 33604 Detroit، MI، 48232
نصائح
-
بالإضافة إلى البنوك ، تشمل المؤسسات المالية أيضًا الكازينوهات ، ورهن المحلات التجارية ، وشيكات السداد ، والمصدرين والبائعين للحوالات المالية والشيكات السياحية ، ومبادلات العملات.
تحذير
يجب تقديم نسبة النقر إلى الظهور المكتملة في غضون 15 يومًا من المعاملة التي يتم الإبلاغ عنها ، إذا تم حفظها يدويًا ، أو خلال 25 يومًا من المعاملة التي يتم الإبلاغ عنها ، إذا تم إيداعها إلكترونياً. يجب أن تحتفظ المؤسسة المالية بنسخة من النموذج المكتمل لمدة خمس سنوات من تاريخ الإبلاغ. ويخضع التقاعس عن تقديم نسبة النقر إلى الظهور للعقوبة بموجب عقوبات مدنية وجنائية.
