المؤسسات المالية ، مثل البنوك ، والاتحادات الائتمانية ، وسماسرة الأوراق المالية ، وشركات التمويل والتأمين ، وغالبا ما يكون لديها خطة عمل مع قائمة مجموعة من الأهداف والغايات. هذه الأهداف هي مجموعة من المعايير أو الأهداف التي ستعمل عليها المؤسسة ككل وسيعمل كل موظف على أساس يومي. يمكن أن تكون الأهداف خارجية وتفيد العملاء والعملاء ، ولكن يمكن أن يكون لها أيضًا فوائد خارجية وإنشاء علامة تجارية للمؤسسة المالية.
خدمة عملاء أسرع
قد يكون لدى المؤسسات المالية العملاء القادمين للحصول على الخدمات أو استخدام خيارات الخدمة الذاتية لتسريع عملية الخدمة. نظرًا لأن العملاء والعملاء يشكلون رصيدًا مهمًا للمؤسسات المالية ، فإن الهدف هو توفير أفضل خدمة للعملاء للحفاظ على رضا العملاء وسعادتهم. قد ترغب المؤسسات المصرفية ، على سبيل المثال ، في تحسين إجراءات خدمة العملاء داخل البنك عندما يأتي الناس لدفع الفواتير أو سحب الأموال. يمكن أن يكون للاتحادات الائتمانية نفس الهدف ، حيث يتم منح الأعضاء معدلات ائتمانية معقولة ، وتحتاج النقابات إلى الأعضاء ليظلوا نشطين وعائمين.
مساعدة الناس في الاستثمار
بعض المؤسسات المالية ، مثل البنوك وسماسرة الأوراق المالية ، تقدم مساعدة الناس في الاستثمار لزيادة الدخل والقيمة. إذا كان لدى العميل خبرة قليلة أو معدومة في الاستثمارات المالية ، يجب على سمسار البورصة أو المدير المصرفي تقديم المعرفة والخبرة لمساعدة العميل على الاستثمار بحكمة. يمكن أن يشمل الهدف تعليم ومساعدة العملاء على فهم عالم الاستثمار وتعليمهم أدوات لتتبع استثماراتهم الخاصة.
خطط الادخار
تدير العديد من المؤسسات المالية أموال الأشخاص الشخصية. وبما أن الرسوم والاستثمارات والتأمين والخدمات الأخرى قد تكلف أموال العملاء ، فقد يكون لدى مؤسسة مالية هدف لتوفير الخدمات وخطط التوفير التي ستوفر أموال العملاء. ويمكن أن يشمل ذلك الجمع بين الخدمات المصرفية وخدمات التأمين لمؤسسة مالية واحدة بدلاً من امتلاك العديد من مقدمي الخدمات. كما يمكن أن يعني تغيير خطط التأمين ، على سبيل المثال.
أقساط التأمين والخطط
قد تقدم شركات التأمين وفروع البنوك الكبرى خطط التأمين للعملاء وأقساط التأمين لحماية العملاء. وهذا يمكن أن يشمل التأمين على بطاقة الائتمان ، والتأمين على حد القرض ، وتأمين السيارات ، والسفر وتأمين المنزل ، والتأمين ضد السطو والغزو المنزلي. نظرًا لاختلاف احتياجات كل عميل ، قد يكون لدى المؤسسة المالية هدفًا لتوفير خطط التأمين المصممة لكل عميل. هذا ليس فقط للحفاظ على العملاء الحاليين راضون ولكن أيضا على أمل جذب عملاء جدد.
